Software POS para Casas de Cambio: cumple DIAN, Banco de la República y UIAF en una sola operación
Si eres Profesional del Cambio (PC) o Sociedad de Intermediación Cambiaria (SIC), cada compra-venta de divisas dispara tres obligaciones simultáneas. SistecPOS las cumple todas desde un único cierre operativo — sin Excel paralelos, sin doble captura.
Cada operación cambiaria = tres obligaciones legales
Muchos negocios cambiarios cumplen DIAN pero olvidan BanRep y UIAF. SistecPOS resuelve las tres en el mismo cierre.
Documento Equivalente Electrónico
Por cada operación cambiaria (compra/venta de divisas, remesas, cheques de viajero).
Res. 000165/2023 · Decreto 358/2020
Declaración de Cambio — Formulario 5
Servicios, Transferencias y Otros Conceptos. Transmisión por sistema cambiario DCIN-83.
Circular Reglamentaria Externa DCIN-83
Reporte de operaciones en efectivo + ROS
Operaciones individuales ≥ 10M COP o acumuladas ≥ 50M COP/mes por cliente. Reporte de Operaciones Sospechosas.
Resolución UIAF 285/2007 y modificatorias
Lo que incluye el addon
Multi-divisa con TRM oficial diaria
USD, EUR, GBP, CAD, VES, PEN, BRL, MXN y más. TRM oficial sincronizada cada mañana desde datos.gov.co (Superintendencia Financiera) e inmutable por operación para trazabilidad fiscal.
Documento Equivalente Electrónico a DIAN
Emisión del documento equivalente por operación cambiaria conforme Resolución DIAN 000165/2023 Art. 13 num. 9 y Decreto 358/2020. Consecutivo único, CC/CE/Pasaporte, monto divisa, TRM, monto COP y comisión.
Declaración de Cambio · Formulario 5 DCIN-83
Genera el Formulario 5 (Servicios, Transferencias y Otros Conceptos) del Banco de la República en archivo plano listo para cargar al sistema cambiario DCIN-83 vía WebService o cargue manual.
Reporte UIAF · ROS automático
Alerta y consolidado para operaciones individuales en efectivo ≥ 10M COP o múltiples acumuladas ≥ 50M COP/mes por cliente. Anti-fraccionamiento por documento del titular.
Identificación LA/FT desde 200 USD
Captura obligatoria de CC/CE/Pasaporte cuando la operación supera 200 USD según norma de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Cuadre por divisa, punto y bóveda
Cierre de turno con saldos por moneda física, conciliación con bóveda central y reportes consolidados por sede para grupos cambiarios multipunto.
Contenido obligatorio del Documento Equivalente Electrónico
Conforme Resolución DIAN 000165 de 2023 (Art. 13, numeral 9) y Decreto 358 de 2020:
- Identificación del cliente (CC, CE o Pasaporte) — obligatoria si la operación > 200 USD
- Moneda de origen y moneda de destino
- Monto en divisa
- TRM aplicada (oficial del día de la operación)
- Monto equivalente en COP
- Comisión cobrada
- Fecha y hora exactas de la operación
- Número consecutivo del documento equivalente
- Identificación del PC o SIC emisor (NIT y RUT actividad 6612)
Nota técnica: el código del subtipo DEE y el campo UBL cbc:CustomizationID exacto se confirman contra el Anexo Técnico de Factura Electrónica v1.9 vigente al momento de la activación, vía integrador Innapsis.
Profesional del Cambio (PC) vs Sociedad de Intermediación Cambiaria (SIC)
Profesional del Cambio (PC)
- • Régimen simplificado de control cambiario
- • Inscripción en RUT con actividad económica 6612
- • Notificación al Banco de la República
- • No vigilado por la Superintendencia Financiera
- • Opera con compraventa de divisas en efectivo y cheques
Sociedad de Intermediación Cambiaria (SIC)
- • Autorización previa de la SFC
- • Vigilancia plena de la Superintendencia Financiera
- • Capital mínimo regulatorio
- • Habilitada para operaciones más amplias (giros, derivados básicos)
- • Mayor periodicidad de reporte a BanRep y UIAF
SistecPOS se adapta automáticamente al régimen del negocio configurado.
Preguntas frecuentes
¿Mi negocio es Profesional del Cambio (PC) o Sociedad de Intermediación Cambiaria (SIC)?
El PC opera bajo régimen simplificado, se inscribe en el RUT con actividad económica 6612 y notifica al Banco de la República. La SIC requiere autorización previa de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) y está sujeta a vigilancia plena. Ambas emiten documento equivalente electrónico y declaración de cambio, pero los formatos de reporte cambian en periodicidad y umbral.
¿Por qué hay que reportar a tres entidades distintas?
Cada entidad protege un interés diferente: la DIAN controla la materia tributaria y el IVA, el Banco de la República regula el régimen cambiario colombiano, y la UIAF previene lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Las tres obligaciones son independientes y concurrentes — incumplir una no exime de las otras.
¿Qué es DCIN-83?
Es la Circular Reglamentaria Externa del Banco de la República que regula el régimen cambiario en Colombia. Define los formularios (Formulario 1 al 13), umbrales y mecanismos de transmisión (archivo plano o WebService) que los intermediarios cambiarios deben usar para reportar operaciones.
¿Qué pasa si un cliente fracciona operaciones pequeñas para evitar el umbral UIAF?
Es precisamente la conducta que la UIAF tipifica como 'fraccionamiento'. Por eso SistecPOS suma todas las operaciones del mismo cliente (por documento de identidad) durante el mes calendario, y dispara la alerta acumulada al cruzar 50M COP — generando el insumo para Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
¿El documento equivalente DIAN sirve también como soporte para BanRep?
No. Son documentos con propósitos legales distintos. El equivalente electrónico DIAN es el comprobante fiscal de la operación. La Declaración de Cambio (Formulario 5) es la notificación al regulador cambiario. SistecPOS genera ambos con un solo cierre operativo, evitando captura doble.
¿Cuándo estará 100% operativa la transmisión a DIAN?
El módulo está disponible en fase beta: cuadre multidivisa, TRM oficial diaria, captura de cliente, alertas UIAF y exportación DCIN-83 están funcionales. La transmisión electrónica a DIAN vía nuestro integrador Innapsis está en validación contra el Anexo Técnico v1.9 y se libera próximamente sin costo adicional para clientes activos del addon.
¿Cuál es el código DEE exacto para operaciones cambiarias?
El subtipo DEE y el código UBL de tipo de documento están sujetos a verificación contra el Anexo Técnico de Factura Electrónica vigente (v1.9) en el momento de la activación. Innapsis confirma el código exacto al emitir la primera operación. La normativa habilitante es Res. DIAN 000165/2023 Art. 13 num. 9 + Decreto 358/2020.
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